أمور قد تُربك توزيع الميراث.. ما الذي يجب استبعاده من الوصية؟
كشف استطلاع أجرته (Which?) أن ربع أعضائها الذين كتبوا وصاياهم ضمّنوها تعليمات بشأن مَن يتلقى راتب التقاعد، مع أن هذه التعليمات لا أثر لها.
فالقرار في هذا الشأن يعود إلى مزوّد راتب التقاعد أو أمنائه.
ويرى معدّو الاستطلاع أن إدراج ما لا ينبغي إدراجه قد يمنع الوصية من العمل كما أراد صاحبها، وقد يفتح الباب لتأخير أو نزاعات أو طعون.
وشمل الاستطلاع 1,099 عضوًا في لجنة (Which? Connect)، بينهم 991 لديهم وصية، وجُمعت البيانات عبر الإنترنت في تشرين الأول/أكتوبر 2026.
وكان ضمان توزيع الميراث وفق رغبة صاحبها وتيسير الأمور على أحبّائه أكثر الدوافع شيوعًا لكتابة الوصية.
غير أن أقلية معتبرة أدرجت فيها هبات لا يمكن أن تنتقل عن طريقها.
لماذا لا مكان لراتب التقاعد في الوصية؟
تنصح (Which?) بالتواصل مع مزوّد راتب التقاعد وتعبئة استمارة «التعبير عن الرغبات» لإبلاغه بالمستفيد المطلوب. وللمزوّد الكلمة الأخيرة، لكنه يسعى إلى التصرّف بما يتوافق مع مصلحة صاحب الراتب.
وابتداء من نيسان/إبريل 2027، ستُحتسب رواتب التقاعد ذات الاشتراكات المحددة غير المستخدمة، والمبالغ المقطوعة من رواتب التقاعد ذات المزايا المحددة، ضمن التركة لأغراض ضريبة الميراث.
ولن يغيّر ذلك إمكانية نقل رواتب التقاعد عبر الوصية، لذا يبقى تحديث تلك الاستمارات ضروريًا.
ويتولّى منفّذ الوصية حصر رواتب التقاعد وطلب تقييمها وسداد الضريبة المستحقة، ومن المفيد إعداد قائمة بالبرامج وأرقام الوثائق لتسهيل مهمته.
ماذا عن الأصول المشتركة وكلمات المرور؟
قال أربعة من كل عشرة أعضاء لديهم وصية: إن وصاياهم تشمل أصولًا مملوكة بالاشتراك.
لكن هذه الأصول تنتقل تلقائيًا إلى المالك الباقي على قيد الحياة بموجب حق البقاء.
ويُستثنى من ذلك التملّك بنظام «الحصص المشاعة» (tenants in common)، ويسمّى «الملكية المشتركة» في اسكتلندا، حيث يملك كل شخص حصة مستقلة يمكنه الإيصاء بها.
وقال جيمس بوكان، المحامي في (Which?): إن محاولة ترك أصول مشتركة لشخص آخر قد تسبّب «عالمًا من المشكلات».
وبعد منح إذن إدارة التركة تصبح الوصية سجلًا عامًا، لذا يجب ألا تتضمن كلمات مرور أو معلومات حساسة.
وقال 6 في المئة من المشاركين: إن وصاياهم تحتوي على ذلك.
ونبّهت جمعية القانونيين (The Law Society) إلى أن قانون إساءة استخدام الحاسوب البريطاني يجرّم الدخول إلى حساب إلكتروني بعد وفاة صاحبه دون إذن من مزوّد الخدمة.
وأوصت بمراجعة شروط الخدمة لكل حساب، علمًا بأن غوغل وآبل وميتا تتيح تسمية أشخاص يصلون إلى البيانات بعد الوفاة.
هل يمكن ترك إرث لحيوان أليف؟
قال 1 في المئة من المشاركين إنهم تركوا هبات لحيوانات أليفة، لكن الحيوانات لا يحق لها قانونًا تملّك المال أو العقار، فتسقط هذه الهبات تلقائيًا.
ومع ذلك يجوز تسمية مَن يرعى الحيوان، وترك مبلغ له لسداد التكاليف، دون إلزامه بإنفاقه على الحيوان.
وقد تسقط الهبات المشروطة أيضًا إذا كانت شروطها غامضة أو مستحيلة أو تتطلب فعلًا غير قانوني، ويمكن بدلًا من ذلك إنشاء صندوق ائتماني بمشورة مختصة.
وحذّر بوكان من إدراج هبات بقيمة 0 باوند أو تبرير استبعاد أشخاص، وقال: «تذكّروا أن الوصية تتناول ما تريدون أن يحدث لأصولكم، لا ما لا تريدونه». أما رغبات الجنازة فيمكن إدراجها، لكنها غير ملزمة قانونًا.
ما الخطوات إن تضمّنت الوصية خطأ؟
تحذّر (Which?) من تعديل الوثيقة الأصلية بعد توقيعها والإشهاد عليها.
والأسلم كتابة وصية جديدة تتضمن بندًا يلغي جميع الوصايا السابقة، ثم إتلاف الوصية القديمة.
وقال بوكان: «إذا تضمّنت وصيتك شيئًا لا تحكمه، مثل راتب التقاعد أو وثيقة التأمين على الحياة، فالخطوة الأولى هي التحدث إلى الجهة المعنية».
وأضاف أن الأفضل بعد ذلك كتابة وصية جديدة تحذف الهبات المعيبة، أو على الأقل إرفاق ملاحظة توضيحية توضع إلى جانب الوصية دون أن تُثبَّت بها.
المصدر:which
الرابط المختصر هنا ⬇
