كيفية استرداد الضرائب الزائدة على التقاعد في عام 2025
أعلنت هيئة الإيرادات والجمارك البريطانية (HMRC) عن إعادة ملايين الباوندات من الضرائب التي تم تحصيلها بالخطأ على سحوبات المعاشات التقاعدية.
فخلال الفترة الممتدة من أبريل إلى يونيو 2025، قدّم نحو 13 ألف شخص طلبات لاسترداد الضرائب الزائدة، بمتوسط قدره 3,800 باوند لكل شخص، ليصل إجمالي المبالغ المستردة إلى أكثر من 48.7 مليون باوند خلال تلك الفترة القصيرة.
سبب الخطأ في احتساب ضريبة المعاشات
تواجه HMRC انتقادات متكررة بسبب الطريقة غير الدقيقة التي تعتمدها في فرض الضرائب على المعاشات أثناء السحب.
فعندما يقوم أحد المتقاعدين بسحب مبلغ كبير من معاشه الخاص لأول مرة، تستخدم الهيئة ما يُعرف بـ”الرمز الضريبي الطارئ”، الذي يفترض أن السحب الأول هو دخل شهري منتظم.
وبناءً على ذلك، يُعامل المبلغ المقطوع على أنه دفعة راتب شهرية، مما يؤدي إلى خصم ضريبة أكبر من المستحق فعليًا.
ويتم تطبيق الضريبة باستخدام جزء مقداره 1/12 فقط من الإعفاء الضريبي السنوي، وهو ما يجعل كثيرين يدفعون مبالغ زائدة دون قصد.
تأثير الرمز الطارئ على المتقاعدين
أوضحت مجموعة Clarkwell & Co، وهي من أبرز شركات الاستشارات الضريبية في بريطانيا، أن هذا النظام يؤدي إلى أخطاء كبيرة في تقدير الضريبة.
وقالت المجموعة: “تخيل أن أحد المتقاعدين سحب 20,000 باوند من معاشه السنوي، لتفترض HMRC أنه سيتلقى هذا المبلغ شهريًا. في هذه الحالة، يُنظر إليه كدخل شهري قدره 20,000 باوند، مما يرفع الرمز الضريبي بشكل كبير.
النتيجة أن HMRC تتعامل معه كما لو أن دخله السنوي يتجاوز 200,000 باوند، وهو ما يؤدي إلى اقتطاع ضريبة مفرطة.
في شركتنا Clarkwell & Co نلتقي كثيرًا بعملاء يشعرون بالحيرة من فواتير ضرائبهم المرتفعة، وبعد مراجعة كشوفاتهم نجد أنهم مؤهلون لاسترداد ضريبة على المبلغ الإجمالي المسحوب من المعاش.”
وأضافت الشركة أن طلب المشورة المالية قبل إجراء أي سحب كبير أمر بالغ الأهمية، مشيرةً إلى أن بعض عملائها تمكنوا من استرداد أكثر من 5,000 باوند من الضرائب المدفوعة بالخطأ بمجرد تقديم النماذج الصحيحة.
كيفية استرداد الضريبة الزائدة
يمكن للأشخاص الذين سُحبت منهم ضرائب زائدة عند سحب معاشاتهم تقديم طلب استرداد إلى HMRC عبر النماذج المخصصة لذلك، مثل P55 أو P53Z أو P50Z، وفقًا لحالتهم.
ويُنصح بمراجعة المستشارين الماليين قبل التقديم، لضمان استخدام النموذج الصحيح واسترداد المبلغ المستحق في أسرع وقت ممكن.
وترى منصة العرب في بريطانيا (AUK) أن استمرار هذه الأخطاء الضريبية يشير إلى قصور في نظام HMRC يستدعي مراجعة عاجلة لحماية حقوق المتقاعدين.
فالضرائب الزائدة ليست مجرد أرقام، بل تمس استقرار حياة المتقاعدين المالية الذين يعتمدون على مدخراتهم لتأمين مستقبلهم.
المصدر: birminghammail
إقرأ أيضًا:
الرابط المختصر هنا ⬇
