10 أنواع من عمليات الاحتيال المالية التي عليك الحذر منها

السلطات في بريطانيا تحذر من تزايد عدد المحتالين المتظاهرين بأنهم جهات رقابية

فريق التحرير April 15, 2023

يعمل المحتالون على تطوير أساليب وأدوات جديدة للسرقة مستغلين حاجة الناس خلال الأزمة المعيشية التي تشهدها بريطانيا، حيث انتشرت مؤخرًا أنواع جديدة لعمليات الاحتيال المالية مثل عروض الخصم المزيف، أو الروابط التي تطلب أرقام الحسابات المصرفية وحسابات التوفير.

وبحسب آخر الأبحاث فإن العصابات الاحتيالية تستهدف 40 مليون شخص في بريطانيا كل عام بمعدل مسروقات بلغ 1.3 مليار باوند عام 2021 نتيجة عمليات الاحتيال.

عمليات الاحتيال المالية تستهدف 40 مليون بريطاني

و لعل أبرز الطرق التي تتبعها العصابات الاحتيالية هي استخدام الرسائل النصية أو رسائل البريد الإلكتروني، ففي عام 2022 وحده أبلغ البريطانيون عن تلقيهم 50.015 رسالة ذات مضمون احتيالي.

ولسوء الحظ فقد أصبحت عمليات الاحتيال أكثر براعةً وتطورًا في النصف الأول من عام 2022، وقد تمكنت شبكات الاحتيال من سرقة 609.9 مليون باوند من مستخدمي الإنترنت.

هذا وتواصل عصابات الاحتيال تطوير طرق جديدة لاستغلال الضحايا، حيث يستغل المحتالون أزمة المعيشة، ويقدمون عروض خصم مزيفة مقابل الحصول على المعلومات الشخصية للضحايا.

تطور عمليات الاحتيال

عمليات الاحتيال عبر الإنترنت — *ما الأساليب الجديدة لعصابات الاحتيال عبر الإنترنت؟ (Pixabay)*

وقد قدم الخبير الاقتصادي توبياس جروبر بعض الإرشادات لتجنب العمليات الاحتيالية.

وقال جروبر :” لقد أصبحت عمليات الاحتيال أكثر تطورًا وتعقيدًا، خاصة في ظل الظروف الاقتصادية الحالية، حيث يستدرج المحتالون ضحاياهم عبر طلب المعلومات الشخصية للضحايا بغية الاشتراك في عروض الخصم المزيفة”.

وأضاف:” لقد تطورت عمليات الاحتيال تدريجياً على مر السنين، لذلك لابد من توخي الحذر عند مشاركة المعلومات الشخصية على الإنترنت، ويجب تجنب النقر على الروابط المزيفة وغير الموثوقة”.

وفيما يلي نقدم قائمة ب10 أنواع من عمليات الاحتيال المالية:

1- التحقق من روابط URL وعناوين البريد الإلكتروني:

عند تلقي رسالة عبر البريد الإلكتروني، فلابد من التحقق من عنوان المصدر الرسالة، أو عنوان البريد الإلكتروني للجهة المرسلة، ويجب تجنب ملء أي نموذج أو شراء أي منتج قبل التأكد بشكل كامل من هوية الجهة المرسلة، لأن عصابات الاحتيال تمتلك مهارة كبيرة في تقليد الشركات.

2- إغلاق المكالمة مع البنك والاتصال به مرة أخرى

حزب العمال يعد باتخاذ المزيد إجراءات لحظر المكالمات الاحتيالية — *معاودة الاتصال بالبنك يساعد على النتأكد من هوية المتصل*

إذا تلقيت مكالمة غير متوقعة من البنك فمن الأفضل أن تعيد الاتصال بالبنك مرة أخرى، قبل الإجابة على أي أسئلة شخصية محتملة، ويكتب رقم البنك عادةً على ظهر بطاقة الائتمان أو بطاقة الخصم.

3- استخدام كلمة مرور قوية وعدم تكرار استخدم الكلمة و تغييرها بانتظام

غالبا ما يعين المستخدمون كلمة المرور واحدة لأكثر من حساب واحد (البريد الإلكتروني، الحساب البنكي..الخ) وهو ما يشكل تهديدًا كبيرًا لأمن المستخدمين، إذ بمجرد اختراق حساب واحد فقط، سيتمكن المحتالون من الوصول لبقية الحسابات، طالما أن كلمة السر هي ذاتها المستخدمة في جميع الحسابات.

لذلك لابد من وضع كلمة مرور يصعب معرفتها، ويجب تجنب استخدام الكلمة لأكثر من حساب واحد كما لابد من تغييرها بشكل منتظم.

4- إغلاق الحسابات على وسائل التواصل الاجتماعي

تسجيل أكثر من ألف ضحية لـ "الاحتيال الرومنسي" في لندن بعام 2022 — *وسائل التواصل الاجتماعي تشكل بيئة خصبة للمحتالين (Unsplash)*

تعتبر وسائل التواصل الإجتماعي بيئة خصبة بالنسبة لبعض المحتالين الذين يسرقون المعلومات المطلوبة لتنفيذ عمليات الاحتيال عبر زيارة وسائل التواصل الإجتماعي، لذلك من الأفضل مشاركة المنشورات مع جهات الاتصال المعروفة فقط، وعدم قبول طلبات الصداقة من الغرباء.

كما يفضل عدم مشاركة صور الوثائق الرسمية مثل جواز السفر أو رخصة القيادة عبر وسائل التواصل الإجتماعي.

5- إجراء بحث حول الحسابات الإلكترونية

قبل إدخال المعلومات الشخصية أو أرقام الحسابات البنكية إلى مواقع غير معروفة، فلابد من التأكد من هوية هذه المواقع و مراعاتها لشروط السلامة الإلكترونية، وقراءة الوصف الموجود في كل موقع، وفي حال كان الموقع يعود لعلامة تجارية مسجلة فيمكن البحث عن هذه العلاقة التجارية عبر وكالة Companies House، وهي وكالة حكومية تسجل أسماء الشركات في بريطانيا.

6- عمليات الاحتيال المرتبطة بعروض الأموال المفاجئة

إذا تلقي اتصال مفاجئ، أو أخبرك أحدهم بالفوز في مسابقة لم تشارك بها، فمن المؤكد أنها عملية احتيال، لذلك لابد في هذه الحالة من تجنب مشاركة أي معلومات، وعدم تحويل أي ملفات أو أموال، والحذر أيضًا من النقر على الروابط المزيفة.

7- الأخطاء الإملائية والنحوية

غالبا ما تدل المواقع ذات الأخطاء النحوية والقواعدية على المحتالين، لأن الشركات المرموقة تنشر النصوص المكتوبة بشكل احترافي، وغالبًا ما تكون إعلاناتها خالية من الأخطاء الإملائية.

8- الحساب البنكي لا يطلب رقم التعريف ولا كلمة المرور

‎بنك عودة اللبناني: الامتثال لأمر محكمة بريطانية بدفع 4 مليون لمودع سيضر بآخرين (أنسبلاش) — *‎عمليات الاحتيال الإلكترونية تتضمن انتحال شخصية موظف بنكي لطلب رقم الحساب (أنسبلاش)*

لا يحتاج البنك طلب رقم التعريف الشخصي أو كلمة المرور عبر الهاتف أو البريد الإلكتروني، لذلك يجب الحذر من أي رسائل أو اتصالات تطلب من صاحب الحساب البنكي المعلومات المتعلقة بحسابه.

9- عدم التعجّل في اتّخاذ القرارت

هذا ويعمد المحتالون للضغط على ضحاياهم ويطلبون المعلومات الشخصية بنوع من الإلحاح أو يختلقون وضعًا طارئًا لكي لا يمنحوا الضحية وقتًا للتفكير، لذلك يجب أخذ كل الوقت للتفكير قبل مشاركة المعلومات الخاصة عبر الإنترنت أو الهاتف.